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Crediti scaduti, aging e DSO
Le partite aperte stanno nel gestionale, i fidi in un foglio, e il quadro dei crediti si rifà a ogni comitato. In Muvia l'aging per business unit, i clienti che pesano di più e l'andamento del DSO stanno in una pagina, aggiornata ogni mattina.
Scenario illustrativo: descrive un caso tipo, non il progetto di un cliente.
Il credito scaduto si vede quando è già vecchio.
Ogni mese qualcuno estrae lo scadenziario dal gestionale, lo divide per fasce di scaduto in Excel e ci affianca i fidi presi da un altro file. Quando il quadro arriva in comitato, i crediti che preoccupano hanno già qualche settimana in più.
Il DSO si calcola a fine trimestre, e capire se sale per colpa di pochi clienti grandi o di tante piccole partite richiede un'altra estrazione.
- Per chi
- CFO, tesoreria e ufficio crediti; direzione commerciale e responsabili delle business unit per i clienti di loro competenza.
In Muvia, passo per passo
Schermate vere del prodotto, registrate su un progetto con dati di esempio.
Il video · Le partite aperte stanno nel gestionale, i fidi in un foglio, e il quadro dei crediti si rifà a ogni comitato. In Muvia l'aging per business unit, i clienti che pesano di più e l'andamento del DSO stanno in una pagina, aggiornata ogni mattina.
Cosa ottieni
- Lo scaduto si vede presto
- Le fasce di scaduto si aggiornano ogni mattina: un cliente che invecchia si nota prima del comitato.
- Si sa chi pesa
- Lo scaduto per cliente dice subito se il problema sono pochi nomi grandi o tante partite piccole.
- Il DSO ha un responsabile
- L'allarme resta nel registro con chi l'ha preso in carico e cosa ha deciso.
- Domande con la risposta controllabile
- Athena risponde sui crediti e mostra la query che ha eseguito, così il numero si può verificare.
Per il team tecnico
Come si costruisce in Muvia
- 1
Collega gestionale e CRM
Partite aperte e incassi arrivano con una copia incrementale ogni notte dal database del gestionale; clienti e agenti dal connettore Salesforce, i fidi come file Excel.
- 2
Definisci l'aging una volta
Una query divide lo scaduto nelle fasce a 30, 60, 90 giorni e oltre, per cliente e business unit, e calcola il DSO mese per mese. Diventa un dataset con campi stabili che tutti leggono.
- 3
Costruisci la pagina del CFO
Crediti aperti, scaduti e oltre 90 giorni in alto; l'aging per business unit, lo scaduto per cliente e il DSO contro l'obiettivo sotto. Si aggiorna ogni mattina con l'ultima copia dei dati.
- 4
Metti un allarme sul DSO
Quando il DSO supera l'obiettivo si apre un episodio nel registro allarmi: la tesoreria lo prende in carico e annota cosa ha deciso.
- 5
Chiedi ad Athena
Dalla pagina si chiede perché il DSO è salito negli ultimi dodici mesi e quali clienti pesano di più: Athena risponde con i nomi e mostra la query che ha eseguito.
- I dati che servono
- Fatture, scadenze, partite aperte e incassi dal gestionale su SQL Server
- Clienti, agenti e business unit da Salesforce
- Fidi e condizioni di pagamento per cliente, da un file Excel
- L'obiettivo di DSO fissato dalla direzione
- Le parti di Muvia usate
Altri casi della stessa linea
Tutti i casi d'uso- Margini e controllo di gestioneFatture e costi stanno nel gestionale, clienti e agenti nel CRM, il budget in un Excel. In Muvia diventano un solo margine per cliente e per prodotto, con il report del lunedì e un allarme quando ci si allontana dal budget.
- Vendite e pipeline commercialeIl CRM sa cosa è in trattativa, il gestionale sa cosa è stato ordinato e fatturato. Muvia li unisce: pipeline e conversione con una sola definizione, i clienti che stanno ordinando meno e Athena che risponde alle domande dei commerciali.
- Chiusura del mese e scostamenti dal budgetContabilità nel gestionale, budget in Excel, costi del personale da un altro fornitore. In Muvia diventano un conto economico del mese per business unit, con la cascata dell'EBITDA contro il budget e il commento della chiusura che arriva in PDF il terzo giorno.
Portaci una domanda a cui oggi non sai rispondere.
Partiamo da una domanda vera della tua azienda e ti mostriamo il percorso dalla fonte al cruscotto, con i tuoi sistemi e non con quelli di una demo.